自由职业者的收入周期
客户付款很少与固定费用相符。在合同之间，未分配的资本要么闲置，要么被动转移，而且往往是在错误的时刻。
核心技术
该系统分为两个功能：预测短期状况，以及对任何时候可以暴露的资本数量实施固定限制。
01
分析历史价格行为和波动模式以估计近期风险，并按循环周期而不是一次性预测进行更新。
02
根据您设置的流动性缓冲来分配未使用的资金，将短期支出所需的资金保留在敞口头寸之外。
03
随着市场状况的变化不断重新计算风险敞口，而不是依赖于账户设置时进行的静态评估。
04
当风险评分发生重大变化时调整头寸规模，无需您审核或批准每项单独的操作。
说明性模型输入
回撤保护
该阈值在入职期间设置一次，并且可以随时修改。它的作用是系统遵循的规则，而不是当下做出的决定。
根据您的流动性跑道和规定的风险承受能力进行设置，以最大可接受的回撤百分比表示。
头寸表现会根据阈值持续检查，而不是每天或每周固定一次。
当达到阈值时，立即减少曝光，无需等待手动确认。
释放的资本将转移到波动性较低的资产中，直到条件满足重新部署的标准。
回撤保护并不是固定的行业默认行为。该阈值反映了您当前资本与近期财务义务之间的差距。跑道较短的自由职业者通常会比提前几个月签订合同的自由职业者设定更严格的门槛。
每个周期都会独立重复，因此一次检查中的违规行为不会延续前一次检查的假设。
操作模式
底层逻辑在工作的各个阶段之间不会发生变化。改变的是哪个目标优先。
当不需要立即支出的资金时，资金将分配给预测模型选择的头寸，止损阈值从部署的第一天起就处于活动状态。每次项目结束时都不需要手动设置。
在财务审查时间较少的时期，优先事项转向资本保全。监控频率保持不变，因此即使您不检查平台，暴露限制仍然会强制执行。
方法论和透明度
本节不依赖于推荐，而是记录了平台决策背后的推理。
该模型根据多年历史市场数据进行训练，并在新数据可用时定期更新。它估计短期价格变动的概率范围，而不是单一的固定结果，并且不保证回报。
输入包括市场定价历史、波动指数和宏观经济指标。个人财务数据仅限于计算您的流动性缓冲和风险阈值所需的数据。
止损检查独立于预测层运行。如果检测到违反阈值，则无论当前预测表明什么，都会执行去风险操作。
是的。该阈值可以随时修改，以反映您的流动性头寸或风险承受能力的变化。更改适用于未来的监测周期，而不是追溯。
帐户数据在传输过程中和静态时均进行加密。数据收集仅限于模型所需的内容，并且财务信息绝不会出售给第三方。处理遵循针对德国用户的适用数据保护要求。
与经纪或银行账户的连接在支持的情况下使用只读 API 访问，因此平台可以监控余额，而无需持有超出明确授权的转账权限。对于不想直接链接帐户的用户，仍然可以进行手动输入。